Finansal Danışmanlık İle Şirketinizin Finansal Gücünü Arttırın

Finansal Danışmanlık Nedir?

Finansal danışmanlık, şirketler bazında bakıldığında bir işletmenin ekonomik hedeflerine ulaşmasında destek verilmesi açısından sağlanan stratejik bir hizmet türüdür.

İşletmelerde ve şirketlerde gelir-gider analizi gibi birçok farklı işlevin yürütülmesinden, risklerin analiz edilmesine kadar değişen içeriklere sahip olan finansal danışmanlık bir rehberlik hizmetleridir. Doğru bir finansal yönetim ortaya koyulmasını sağlarken, işletmenin rekabet ortamında daha büyük bir güce sahip olmasını ve daha güvenilir bir şekilde büyümesini sağlayabilir.

Finansal Danışmanlık Hizmetleri Nelerdir?

Finansal danışmanlık ile birlikte şirketler için sunulabilecek hizmet çeşitleri aşağıdaki ana kalemler ile ifade edilebilir.

• Ekonomik planlama ve finans yönetimi
• Fon ve yatırım kontrolleri
• Şirketin alabileceği teşvikler ve elde edebileceği hibe hakları konusunda danışmanlık
• Nakit akışı yönetimi
• Risk faktörlerinin değerlendirilmesi ve yönetilmesi
• Vergi danışmanlığı
• Maliyet danışmanlığı

Hizmetler ayrı kalemler ile birlikte sunulsa da aslında danışmanlık için bu hizmet türlerinin tümünün bir arada yürütülmesi, kapsamlı bir şekilde finans programının oluşturulması ve süreklilik elde edilmesini sağlar. Profesyonel bir danışman kısa vadede tek bir proje için hizmet vermek yerine düzenli hizmetler ile bu kalemlerin her birinde sürekli olarak şirkete rehberlik edebilir.

Şirketler Neden Finansal Danışmanlık Almalıdır?

Şirketlerin finansal danışmanlık alması, şirkette ekonomik süreçlerin daha etkin şekilde yönetilebilmesini sağlar. Gerek kısa gerek uzun vadede daha başarılı bir şekilde hedeflere ulaşılabilirken, bu rehberlik hizmeti risklerden daha fazla uzaklaşmayı ve daha iyi bir büyümeyi sağlayabilir.

Finansal danışmanlık, bir şirket için özellikle güvenilir ve şeffaf bir yapı ile sonuç odaklı bir yaklaşım üzerinde durulduğunda şirket birçok farklı alanda çalışmalarını yürütürken finansal sürecin sorunsuz şekilde devam etmesini sağlar. Yani bunun ile birlikte bir şirket için aşağıda sayılabilecek faydaları ortaya çıkarır.

• Kaynaklar daha iyi yönetilebilir.
• Şirket kazançlarında maliyet düşüşü ve gereksiz harcama kesintileri ile yükseliş sağlanabilir.
• Mali ve ekonomik süreçler daha pratik bir hale gelir.
• Şirket optimize edilmiş finans yönetimi ile daha rahat bir şekilde rekabet gücü elde eder.
• Mali durumun analizi ve tüm yönlerinin ortaya koyulması ile kısa ve uzun vadede stratejik kararları daha rahat almayı sağlar.
• Şirketin olası ekonomik risklere karşı daha güçlü olmasına yardımcı olur.
• Kontrollü ve tam olarak bilinen bir finans sistemi ile büyüme ve yatırım fırsatları değerlendirilir hale gelir.
• Uzun vadede şirket için birçok farklı hedefe ulaşmada güven sağlar.

Finansal Analiz Şirketlere Ne Sağlar?

Şirketlerde finansal analiz hizmetlerinin alınması ile birlikte şirketin nasıl bir ekonomik durumu bulunduğu, ne kadar kazanç elde edebildiği, nakit ve likit yönetiminin nasıl olduğu, riskler ve verimlilik gibi noktalarda daha net bir şekilde ölçüm yapılabilir.

Finansal analiz, danışmanlık hizmetlerinin önemli adımlarından birini oluştururken; bir şirketin ekonomik yapısını ve buna bağlı verileri net bir şekilde ölçebilmeyi sağlar. Elde edilen veriler sayesinde de doğru bir karar mekanizması ile adımlar atılabilir. Doğru kararlar şirketin daha iyi bir büyüme ve yatırım adımı atabilmesini, riskleri daha rahat yönetebilmesini, yatırımcının ve finans kuruluşlarının şirkete daha fazla güvenebilmesini ve nakit akış kontrolünün eksiksiz yürütülebilmesini de sağlayabilir.

Nakit Akış Yönetimi Nasıl Yapılır?

Finansal danışmanlık hizmetleri sunulurken en önemli hizmet çeşitleri arasında nakit akışının yönetilmesi yer alır. Bu yönetimde de nakit akış çizelgesi sağlanarak, bu çizelgenin takibi ile alacakların ve borçların birbirine dengelenmesi, tahminler, maliyetler, giderler ve likidite ile planların oluşturulması sağlanır.

Nakit akışı doğru yönetildiğinde işletmenin en mühim varlığı olan bu varlık sayesinde ekonomi dengesi daha esnek bir hale gelerek muhafaza edilebilir. İşletmeye daha sağlam bir finansal yapı kazandıran bu hizmet, öncelikle giriş ve çıkışların birbirinden ayrıldığı bir nakit akış çizelgesi ile oluşturulur. Çizelge dahilinde de üç ana grup olarak aşağıdaki gruplar ele alınır.

• İlk grup; üretim, satış veya diğer noktalardan gelen ana nakit hareketleridir.
• İkinci grup ise işletme için yapılan bina, makine ya da demirbaşların alışverişinden doğan yatırım hareketleridir.
• Üçüncü grupta ise kullanılan krediler, artan sermaye ya da temettü gibi noktalardaki ekonomik hareketlerden doğan nakit hareketleri yer alır.

Bu gruplandırmada giren toplam nakitlerden, çıkan toplam nakitler çıkarıldığında (Giren Toplam Nakitler – Çıkan Toplam Nakitler) net bir nakit akışı rakamı elde edilir. Bu noktada alacakların daha hızlı tahsil edilmesi, borçların iyi bir şekilde yönetilmesi, stok yönetiminin doğru yapılması ve gelecek vadenin tahmini ile doğru güncelleme nakit akış yönetiminin esasıdır.

Nakit yönetiminde özellikle maliyetlerin ve giderlerin kontrol edilmesi ve gereksiz harcamalar ya da maliyetlerden uzak durulması gerekir. En acil durumlar için bir likit rezervi oluşturularak bu likit yedekte tutulur ve genellikle de günümüzde bankacılık sistemlerinden yararlanılır.

Bütçe Ve Finansal Planlama Neden Önemlidir?

Şirketlerde finansal planlama ve doğru bütçe yönetimi ile birlikte nakitlerin düzenli şekilde akış sağlaması, maliyetlerin kontrol altında tutulması, vergi ve borçları karşılayabilme ve risklere karşı doğru bir yönetim elde edilir.

Finansal planlama sayesinde ve bütçe yönetimi ile birlikte bir işletme nakit giriş-çıkışını yani gelir-gider dengesini koruyabilir ve maliyetlerini de optimize ettiğinde daha güçlü bir büyüme planı oluşturabilir. Finansal planlama ve bütçe yönetimi bugün en büyük şirketlerden KOBİ ve girişimcilere kadar herkes için uzun vadede sürdürülebilirlik açısından bir gerekliliktir.

İşletme Sermayesi Nasıl Daha Etkin Yönetilir?

İşletme sermayesinin daha etkin bir şekilde yönetilebilmesi sürdürülebilirlik konusunda büyük önem arz eder. Etkin bir yönetim açısından da şirketlerde nakit akışı kontrol altında tutulmalı, alacaklar doğru yönetilmeli, tahsilatlar takip edilmeli ve krediler kontrol altında tutulmalıdır.

Şirketlerde sermayenin en fazla gereksiz harcama kalemlerinden biri yanlış stoklardır. Bu neden ile sermayeyi doğru yönetebilmek için stok yönetimini iyi yapmak gerekirken, ticari borçları da denge altında tutmak gerekir. Üretim yapan şirketlerde ham maddenin stokta ne kadar kaldığı, alacakların ne kadar sürede tahsil edildiği ile toplandığında bu toplamdan ticari borçların ne kadar sürede ödendiği çıkarıldığında nakit dönüşümünün nasıl bir döngü sağladığı belirlenebilir.

Nakit Dönüşüm Süresi = (Stok Tükenme Süresi + Alacak Tahsilat Süresi) – Ticari Borç Ödeme Süresi

Bu döngünün kısaltılması, sermayeyi etkin yönetmeyi ve finansal danışmanlık ile teknolojiden de yararlanarak daha etkin kullanımı sağlar.

Finansman Yapısı Nasıl Optimize Edilir?

Finansman yapısını optimize etmenin temel yolu genellikle aşağıdaki adımları uygulamaktan geçer.

1. Öncelikle sahip olunan sermaye ile borçların oranı dengelenmeli ve toplam sermaye maliyeti hesabı ile bu maliyeti düşürebilen bir kaldıraç oluşturulmalıdır.
2. Nakit dönüşüm süresi hesaplanarak bu süre optimize edilmeli ve müşterilere daha erken ödeme için fırsatlar sunulması gibi ayrıntılar ile bir nakit rezervi sağlanmalıdır.
3. Sahip olunan kaynaklar ve borçlar için vadeler eşit hale getirilerek, değişen finans araçlarından yararlanılmalı ve özellikle eski borçlarda bir yapılandırma ile optimizasyon oluşturulmalıdır.
4. Son adımda ekonomik riskleri görerek, özellikle kur araçları ile risklerden korunmak için bir risk yönetimi oluşturulmalıdır.

Finansal Riskler Nasıl Belirlenir Ve Yönetilir?

Finansal danışmanlık risklerin belirlenmesi ve yönetimi için risk yönetimi olarak ifade edilebilecek bir hizmet sunar. Bu hizmet şirketin karşılaşabileceği ekonomik riskleri kapsamlı şekilde değerlendirerek, bu riskler açısından en etkin önlemleri almayı hedefler.

Risk yönetimi hizmeti ile birlikte risklere karşı koruma oluşturacak önlemler oluşturulduğunda, şirketin nakit ve maliyet kayıpları düşük bir seviyeye çekilebilir. Geliştirilen stratejiler, risk yönetimi sürecini daha güçlü bir hale getirerek; ekonomideki değişimler, piyasadaki krizler veya kur değişimleri gibi noktalara karşı mali zorluklarınızı en düşük şekilde dengeye alır.

Finansal Danışmanlık Şirket Karlılığını Nasıl Etkiler?

Bir şirketin kara geçmesi noktasında finansal danışmanlık ekonomik güç sağlayarak rekabet piyasasındaki konumu güçlü hale getirir ve büyümeye katkı sağlar. Bu durum direkt veya dolaylı olarak işletmenin daha iyi hizmet sağlayabilmesini, maliyetleri düşürebilmesini, verim artışı ile düzenli nakit akış yönetimi sayesinde karlılığını yükseltmesini sağlar.

Finansal danışmanlık ile birlikte şirketlerde gelir artışı için daha düşük maliyet ve gereksiz harcamalardan kaçınma avantajı elde edilir. Uzman bir danışmanlık ile birlikte işletmenin ekonomik anlamdaki her ayrıntısında özel çözümler oluşturulur ve güçlü analizler ile şirketin en iyi yanları desteklenerek, zayıf yanları da giderek güçlendirilir. Bu sayede de daha yüksek bir karlılık elde edilir.

Büyüme Ve Yatırım Kararlarında Finansal Danışmanın Rolü Nedir?

Şirketlerde yatırım ve büyüme için fırsatları değerlendirmek, sermayeyi, riskleri ve güncel piyasa koşullarını bilerek hareket etmek gerekir. Finansal danışmanın bu noktadaki en önemli rolü, büyüme potansiyelini en üst noktaya çekebilecek fırsatları belirlemeyi ve bu fırsatlardan en iyi şekilde yararlanmayı sağlamaktır.

Danışman, şirketin takip ettiği durumu ile birlikte hangi dönemlerde hangi imkanları kullanarak risk yönetimi ile sürdürülebilirlik sağlanabileceğini belirleyebilir. Çünkü bir danışman iyi bir nakit yönetimi ile optimum sermaye yapısını sağlarken, iyi bir değerlendirme süreci ile yatırım projelerini gözden geçirebilir. Risk faktörleri ve nakit akışı kontrolü ile şirkete büyüme ve yatırım fırsatları için doğru yolu açabilir.

Finansal Danışman Seçerken Nelere Dikkat Edilmelidir?

Şirketlerde finansal danışman seçimi yapılırken danışmanın veya danışmanın bağlı olduğu firmanın deneyimlerine, yeteneklerine, piyasa hakimiyetine ve ne kadar güvenilir olduğuna dikkat etmek gerekir. Hatta özellikle de aşağıdaki spesifik noktaları gözden geçirmek önemlidir.

• Danışman mutlaka bulunduğunuz sektör yani ticaret, turizm ya da gıda üretimi açısından daha önce çalışmış ve deneyimli olmalıdır.
• Sektörünüzün finans yapısını bilerek daha önce bu konuda başarı sergilemiş olmalıdır.
• Danışmanın mutlaka farklı firmalardan iyi referansları bulunmalıdır.
• İyi bir danışman sadece kısıtlı ekonomik araçlar ile değil çok geniş bir yaklaşım ile analizler ve raporlar sağlayabilmelidir.
• Tüm danışmanlık hizmetlerinde değişen senaryolar ve ihtimaller üzerinde durarak fırsatları değerlendirebilmelidir.
• En düşük işletme sermayesi ile dahi sürdürülebilirlik için iyi bir hesaplama yapabilmelidir.
• Profesyonel bir danışman bankalar ile iyi bir bağlantı kurabilmeli, kurumsal ve bürokratik süreçlere hakim olarak mevzuatlara uygun hareket etmelidir.
• Alınacak hizmetlerde şirket güvenliğine dikkat ederek veri gizliliğini korumalı ve şeffaf bir ücret yapısı ile adil davranmalıdır.